台灣早期民風淳樸，一般父母都會教導孩子要努力工作，辛苦工作下來的錢要儲蓄起來，以備不時之需。

　　隨著社會農業到工業到高科技社會，人們價值觀也跟著改變，人們對金錢看法也改變。也隨著商業社會的發達，可以運用的金融工具也愈來愈多。借錢也不再是一件難事，以致2005年引暴嚴重的雙卡風暴，許多家庭因負債而破碎，也使得M型社會中，右端(富)和左端（窮）差距愈來愈大。

　　因此，我們與一群志同道合的朋友，發起「中華理財教育發展協會」，期望能以台灣出發，往華人地區推展，教育人人建立正確的理財知識，且善於選擇使用安全適當理財工具，讓人人都能邁向財富自由之路，擁有美好且富足的人生。